短信要約
1. 要点(3行)
- 利益急回復と増配のサプライズ: 債券関連損益の改善により、連結経常利益は前年同期比44.0%増の207億円、純利益は55.3%増の147億円と大幅増益で着地。年間配当も前期比20円増の90円（実績）へ大幅引き上げ。
- 「金利ある世界」への適応開始: 日銀の政策変更を背景に資金利益が改善（連結+29億円）。貸出金利回りの上昇が顕著で、国内業務部門の預貸金利鞘は0.82%と高水準を維持し、収益構造が正常化。
- 新中計と株主還元への自信: 2026年3月期も経常利益10.1%増の229億円と続伸を見込む。PBR改善を意識し、機動的な株主還元と持続的な収益力向上を掲げる強気のトーンが鮮明。
2. 直近の業績と進捗率
- 連結業績着地:
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今期実績
2024-04 〜 2025-03
| 項目 | 当期 | 前年比 | 前年同期 2023-04 〜 2024-03 |
|---|---|---|---|
| 経常収益 | 1313.6億円 | -2.0% | 1341.4億円 |
| 経常利益 | 207.9億円 | +44.0% | 144.3億円 |
| 当期純利益（親会社帰属） | 147.2億円 | +55.3% | 94.7億円 |
| 包括利益 | -172.9億円 | — | 535.3億円 |
| 1株当たり当期純利益 | 353.53円 | — | 227.54円 |
| 希薄化後1株当たり純利益 | 353.01円 | — | 227.24円 |
財務状態
| 項目 | 2025-03末 | 2024-03末 |
|---|---|---|
| 総資産 | 65419.0億円 | 66513.1億円 |
| 純資産 | 3185.3億円 | 3387.0億円 |
| 自己資本比率 | 4.8% | 5.0% |
| 自己資本 | 3184.0億円 | 3385.9億円 |
| 1株当たり純資産 | 7,647.89円 | 8,134.85円 |
収益性指標
| 指標 | 当期 | 前期 |
|---|---|---|
| ROE（自己資本当期純利益率） | 4.4% | 3.0% |
| ROA（総資産経常利益率） | 0.3% | 0.2% |
キャッシュ・フロー
| 項目 | 当期 | 前期 |
|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 99.1億円 | -1125.0億円 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 973.7億円 | 2831.8億円 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -29.6億円 | -29.6億円 |
| 期末現金及び現金同等物残高 | 7714.5億円 | 6671.2億円 |
来期予想
| 項目 | 予想 | 前年比（予想） |
|---|---|---|
| 経常利益 | 229.0億円 | +10.1% |
| 当期純利益 | 150.0億円 | +1.9% |
| 1株当たり当期純利益 | 360.3円 | — |
配当
| 時期 | 前期（実績） | 当期 |
|---|---|---|
| 中間 | 35円 | 35円 |
| 期末 | 35円 | 55円 |
配当性向：当期 25.4% / 前期 30.7%
純資産配当率：当期 1.1% / 前期 0.9%