短信要約
1. 要点(3行)
- 大幅減益も本業は堅調: 中間純利益は前年同期比57.0%減の23.23億円と大幅減益だが、これは福邦銀行との経営統合に伴う一過性の費用や預金利息の増加が主因であり、貸出金利息の増加（+24.8億円）など本業の収益力は向上している。
- 強気の通期上方修正と増配: 中間期の苦戦を反映せず、通期の純利益予想を45億円から60億円へ上方修正。さらに年間配当予想を前年の58円から75円（中間29円、期末46円）へと大幅に引き上げた点がポジティブサプライズ。
- 福邦銀行の立て直しが急務: 連結子会社の福邦銀行（単体）が中間純損失9.53億円を計上。2026年5月のシステム統合に向けた費用先行が続いており、グループ全体の収益性を圧迫する懸念材料となっている。
2. 直近の業績と進捗率
2026年3月期 第2四半期の連結連結業績は以下の通りです。
- 経常収益: 366.25億円 (前年同期比 +16.0%)
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今期累計実績
2025-04 〜 2025-09
| 項目 | 当期 | 前年比 | 前年同期 2024-04 〜 2024-09 |
|---|---|---|---|
| 経常収益 | 366.3億円 | +16.0% | 315.7億円 |
| 経常利益 | 49.2億円 | -21.5% | 62.7億円 |
| 当期純利益（親会社帰属） | 23.2億円 | -57.0% | 54.1億円 |
| 包括利益 | 110.1億円 | +174.1% | 40.2億円 |
| 1株当たり当期純利益 | 98.18円 | — | 238.11円 |
| 希薄化後1株当たり純利益 | — | — | — |
財務状態
| 項目 | 2025-09末 | 2025-03末 |
|---|---|---|
| 総資産 | 42664.5億円 | 42867.9億円 |
| 純資産 | 1465.5億円 | 1364.5億円 |
| 自己資本比率 | 3.4% | 3.1% |
| 自己資本 | 1464.7億円 | 1363.8億円 |
通期予想
| 項目 | 予想 | 前年比（予想） |
|---|---|---|
| 経常利益 | 105.0億円 | +20.6% |
| 当期純利益 | 60.0億円 | -16.2% |
| 1株当たり当期純利益 | 253.49円 | — |
配当
| 時期 | 前期（実績） | 当期 |
|---|---|---|
| 中間 | 25円 | 29円 |
| 期末 | 33円 | 46円 予想 |
| 年間合計 | 58円 | 75円 予想 |