短信要約
1. 要点(3行)
- 2025年3月期は経常利益が前期比36.8%増の199億円、純利益が42.1%増の137億円と大幅な増益着地。貸出金利息の増加に加え、外国為替売買益や株式等売却益が業績を大きく牽引した。
- 配当予想を前回発表の120円から145円（前期比55円増）へ大幅に引き上げ。さらに次期（2026年3月期）も176円への増配を計画しており、株主還元への姿勢が極めて積極化している。
- PBRは前期末の0.25倍から0.30倍へ上昇したが、依然として解散価値を大幅に下回る水準。ROE 5%の早期達成に向けた「総合コンサルティング・グループ」への進化が加速している。
2. 直近の業績と進捗率
2025年3月期（通期）の連結業績は以下の通りです。
- 経常収益: 900億7百万円（前期比9.6%増）
- 経常利益: 199億10百万円（前期比36.8%増、公表予想176億円に対し113%の着地）
- 親会社株主に帰属する当期純利益: 137億円（前期比42.1%増、公表予想115億円に対し119%の着地）
当初計画および2024年11月の修正予想を上振れて着地しており、勢いは非常に強いと言えます。特に純利益ベースでは、円建貸出金利回りの上昇（前期0.83%→0.94%）や、顧客向けサービス業務利益の拡大（前期比11億円増）が寄与し、3年ぶりの増収増益を達成しました。
3. セグメント別のモメンタム
- 銀行業 (ポジティブ):
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プランをアップグレード進捗詳細
今期実績
2024-04 〜 2025-03
| 項目 | 当期 | 前年比 | 前年同期 2023-04 〜 2024-03 |
|---|---|---|---|
| 経常収益 | 900.1億円 | +9.6% | 821.5億円 |
| 経常利益 | 199.1億円 | +36.8% | 145.6億円 |
| 当期純利益（親会社帰属） | 137.0億円 | +42.1% | 96.4億円 |
| 包括利益 | 28.2億円 | +94.5% | 509.8億円 |
| 1株当たり当期純利益 | 481.23円 | — | 336.2円 |
| 希薄化後1株当たり純利益 | 481.16円 | — | 336.12円 |
財務状態
| 項目 | 2025-03末 | 2024-03末 |
|---|---|---|
| 総資産 | 57535.8億円 | 58406.5億円 |
| 純資産 | 3282.7億円 | 3291.9億円 |
| 自己資本比率 | 5.7% | 5.6% |
| 自己資本 | 3282.7億円 | 3291.6億円 |
| 1株当たり純資産 | 11,550.34円 | 11,527.06円 |
収益性指標
| 指標 | 当期 | 前期 |
|---|---|---|
| ROE（自己資本当期純利益率） | 4.1% | 3.2% |
| ROA（総資産経常利益率） | 0.3% | 0.3% |
キャッシュ・フロー
| 項目 | 当期 | 前期 |
|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 1307.0億円 | 924.5億円 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 941.1億円 | 165.8億円 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | 37.6億円 | 28.9億円 |
| 期末現金及び現金同等物残高 | 8179.0億円 | 10464.8億円 |
来期予想
2025-04 〜 2026-03
| 項目 | 予想 | 前年比（予想） |
|---|---|---|
| 経常収益 | 985.0億円 | +9.4% |
| 経常利益 | 241.0億円 | +21.0% |
| 当期純利益 | 155.0億円 | +13.1% |
| 1株当たり当期純利益 | 545.38円 | — |
配当
| 時期 | 前期（実績） | 当期 |
|---|---|---|
| 中間 | 35円 | 60円 |
| 期末 | 55円 | 85円 |
配当性向：当期 30.1% / 前期 26.8%
純資産配当率：当期 1.3% / 前期 0.8%
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