企業解説
1. 企業概要
SBIホールディングス株式会社は、証券、銀行、保険などの金融サービス事業を核に、投資事業、資産運用事業、暗号資産事業、次世代事業（バイオ・ヘルスケア等）を展開する総合金融グループです。
- 事業内容: オンライン証券最大手のSBI証券、SBI新生銀行、住信SBIネット銀行、SBI損保などを擁する「金融サービス事業」が利益の柱。「企業生態系」の構築を掲げ、グループ間シナジーを最大化する戦略を特徴としています。
- 競合環境: 野村ホールディングスや大和証券グループ本社などの伝統的証券、楽天グループなどのネット系金融、およびメガバンクグループが競合となります。
2. 要点(3行)
- 過去最高業績: 連結収益1兆4,437億円（前期比19.3%増）、税引前利益2,822億円（同99.4%増）と大幅増収増益を達成。
- 成長戦略の加速: NTTとの資本業務提携による1,107億円の資金調達と、SBI新生銀行の公的資金完済（2025年7月予定）に目途を付け、成長の足かせを払拭。
- 新中期ビジョンの策定: 創業30周年（2029年3月期）に向け、税引前利益5,000億円、ROE15%を目指す意欲的なターゲットを設定。
3. 業績・収益性のトレンド
- 収益性: 金融サービス事業の堅調な拡大に加え、投資事業が前期の177億円の損失から671億円の利益へと劇的に黒字転換したことが全体を牽引。親会社の所有者に帰属する当期利益は1,621億円（同85.8%増）。
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プランをアップグレード業績チャート
成長性の軌跡
● 売上高（棒、左軸） ● 当期純利益（折れ線、左軸） ● 経常利益率（折れ線、右軸）
資本効率の解剖
ROE
デュポン分解（ROE = 純利益率 × 総資産回転率 × 財務レバレッジ）
還元と評価
■ EPS 1株当たり純利益（棒・左軸） ■ DPS 1株当たり配当（棒・左軸） ● PBR 株価純資産倍率（折れ線・右軸） DPS÷EPS＝配当性向
キャッシュフローの質
■ 営業CF（棒・正側） ■ 投資CF（棒・負側） ■ 財務CF（棒・負側に積み上げ） ● 当期純利益（折れ線）
財務諸表
経営指標
| 項目 | 2021年03月期 | 2022年03月期 | 2023年03月期 | 2024年03月期 | 2025年03月期 |
|---|---|---|---|---|---|
| 連結経営指標等 | |||||
| 売上収益 | 5411.4億円 | 7636.2億円 | 9569.8億円 | 12105.0億円 | 14437.3億円 |
| 税引前利益又は税引前損失（△） | 1403.8億円 | 4127.2億円 | 1021.4億円 | 1415.7億円 | 2822.9億円 |
| 当期利益又は当期損失（△）：親会社の所有者に帰属 | 811.0億円 | 3668.5億円 | 354.4億円 | 872.4億円 | 1621.2億円 |
| 当期包括利益：親会社の所有者に帰属 | 1056.8億円 | 3900.8億円 | 528.6億円 | 1525.1億円 | 1037.7億円 |
| 親会社の所有者に帰属する持分 | 5621.2億円 | 9246.0億円 | 10161.1億円 | 12622.1億円 | 12614.1億円 |
| 総資産額 | 72085.7億円 | 178382.0億円 | 223019.8億円 | 271393.9億円 | 321134.3億円 |
| １株当たり親会社所有者帰属持分 | 2,297.87円/株 | 3,770.84円/株 | 3,731.17円/株 | 4,181.45円/株 | 4,162.73円/株 |
| 基本的１株当たり利益又は損失（△） | 339.78円/株 | 1,498.55円/株 | 133.87円/株 | 316.43円/株 | 536.09円/株 |
| 希薄化後１株当たり利益又は損失（△） | 296.92円/株 | 1,285.9円/株 | 118.34円/株 | 285.6円/株 | 512.67円/株 |
| 親会社所有者帰属持分比率 | 7.8% | 5.2% | 4.6% | 4.6% | 3.9% |
| 親会社所有者帰属持分利益率 | 16.0% | 49.4% | 3.7% | 7.7% | 12.8% |
| 株価収益率 | 883.0% | 207.0% | 1960.0% | 1249.0% | 743.0% |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -1784.0億円 | -3140.5億円 | 9607.4億円 | 13457.4億円 | 15087.5億円 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -820.7億円 | 18385.2億円 | -10750.5億円 | -651.2億円 | -10604.5億円 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | 2108.2億円 | 1633.0億円 | 8104.3億円 | 291.7億円 | 4458.9億円 |
| 現金及び現金同等物 | 8027.0億円 | 24993.7億円 | 32009.2億円 | 45803.3億円 | 55005.5億円 |
| 従業員数 | 920900.0% | 1749600.0% | 1875600.0% | 1909700.0% | 1915600.0% |
貸借対照表
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| 財政状態計算書 | ||
| 資産 | 271393.9億円 | 321134.3億円 |
| 現金及び現金同等物 | 45803.3億円 | 55005.5億円 |
| 営業債権及びその他の債権 | 116062.3億円 | 136543.4億円 |
| 棚卸資産 | 2404.0億円 | 2255.5億円 |
| 証券業関連資産 | 61653.7億円 | 65888.9億円 |
| その他の金融資産 | 5671.9億円 | 7487.9億円 |
| 営業投資有価証券 | 6736.3億円 | 7556.1億円 |
| その他の投資有価証券 | 20885.4億円 | 32797.3億円 |
| 担保差入金融商品 | 3883.3億円 | 4890.1億円 |
| 再保険契約資産 | 242.7億円 | 259.4億円 |
| 持分法で会計処理されている投資 | 2220.1億円 | 3453.5億円 |
| 投資不動産 | 796.6億円 | 347.4億円 |
| 有形固定資産 | 1337.8億円 | 1449.4億円 |
| 無形資産 | 4157.0億円 | 4298.7億円 |
| 売却目的保有資産 | 1840.0億円 | 1852.3億円 |
| その他の資産 | 1387.7億円 | 1777.3億円 |
| 繰延税金資産 | 195.2億円 | 161.8億円 |
| 資産 | 271393.9億円 | 321134.3億円 |
| 負債 | 252320.5億円 | 303496.4億円 |
| 社債及び借入金 | 44770.8億円 | 57213.9億円 |
| 営業債務及びその他の債務 | 6565.7億円 | 7497.6億円 |
| 証券業関連負債 | 55273.1億円 | 57377.9億円 |
| 顧客預金 | 130022.4億円 | 160338.8億円 |
| 保険契約負債 | 1550.5億円 | 1540.0億円 |
| 未払法人所得税 | 190.4億円 | 325.8億円 |
| その他の金融負債 | 8713.0億円 | 13363.0億円 |
| 引当金 | 368.5億円 | 337.7億円 |
| 売却目的保有資産に直接関連する負債 | 1385.1億円 | 1357.7億円 |
| その他の負債 | 2864.4億円 | 3111.6億円 |
| 繰延税金負債 | 616.6億円 | 1032.3億円 |
| 負債 | 252320.5億円 | 303496.4億円 |
| 資本 | 19073.5億円 | 17637.9億円 |
| 資本金 | 1804.0億円 | 1819.3億円 |
| 資本剰余金 | 2801.8億円 | 2224.2億円 |
| 自己株式 | -0.9億円 | -1.0億円 |
| その他の資本の構成要素 | 1257.3億円 | 626.0億円 |
| 利益剰余金 | 6759.9億円 | 7945.6億円 |
| 親会社の所有者に帰属する持分 | 12622.1億円 | 12614.1億円 |
| 非支配持分 | 6451.4億円 | 5023.9億円 |
| 資本 | 19073.5億円 | 17637.9億円 |
| 負債・資本合計 | 271393.9億円 | 321134.3億円 |
損益計算書
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| 損益計算書 | ||
| 合計 | 12105.0億円 | 14437.3億円 |
| （内、受取利息） | 5001.1億円 | 5275.2億円 |
| （内、保険収益） | 876.6億円 | 965.8億円 |
| ▶ 費用 | 10862.7億円 | 11915.4億円 |
| 負ののれん発生益 | 28.2億円 | 6.2億円 |
| 持分法による投資損益（△は損失） | 145.1億円 | 294.7億円 |
| 税引前利益（△損失） | 1415.7億円 | 2822.9億円 |
| 法人所得税費用 | 279.5億円 | 931.3億円 |
| 当期利益（△損失） | 1136.2億円 | 1891.6億円 |
| 当期利益（△損失）の帰属 | ||
| １株当たり当期利益（親会社の所有者に帰属） | ||
キャッシュフロー計算書
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| キャッシュ・フロー計算書 | ||
| ▶ 営業活動によるキャッシュ・フロー | 13457.4億円 | 15087.5億円 |
| ▶ 投資活動によるキャッシュ・フロー | -651.2億円 | -10604.5億円 |
| ▶ 財務活動によるキャッシュ・フロー | 291.7億円 | 4458.9億円 |
| 現金及び現金同等物の増減額 | 13098.0億円 | 8941.8億円 |
| 現金及び現金同等物 | 45803.3億円 | 55005.5億円 |
| 現金及び現金同等物に係る為替変動による影響 | 696.2億円 | 260.3億円 |
| 現金及び現金同等物 | 45803.3億円 | 55005.5億円 |