短信要約
1. 要点(3行)
- 国内ソリューション事業の利益が急拡大: スマホ決済「AEON Pay」の会員数が1,000万人を突破し、国内ソリューション事業の営業利益が前年同期比約4.5倍（+353.0%）と全体の成長を牽引した。
- 銀行業の利益圧迫が重石: 国内リテール事業は増収ながら、金利上昇に伴う預金利息の拡大や保有債券の入れ替え（リバランス）による費用増で営業利益が55.1%減と苦戦している。
- 事業ポートフォリオ再編の加速: 生命保険子会社の売却に伴う特別損失（約95億円）を計上しつつも、増収増益を確保。リース・持株会社の吸収合併など、効率化へ向けた組織再編が鮮明となった。
2. 直近の業績と進捗率
第3四半期累計の連結業績は、営業収益が4,215億66百万円（前年同期比8.4%増）、営業利益が417億11百万円（同10.0%増）、親会社株主に帰属する四半期純利益が144億46百万円（同5.0%増）となりました。
通期計画に対する進捗率：
- 営業収益: 73.9%（通期予想 5,700億円）
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今期累計実績
2025-03 〜 2025-11
| 項目 | 当期 | 前年比 | 前年同期 2024-03 〜 2024-11 |
|---|---|---|---|
| 営業収益 | 4215.7億円 | +8.4% | 3887.7億円 |
| 営業利益 | 417.1億円 | +10.0% | 379.2億円 |
| 経常利益 | 422.5億円 | +8.5% | 389.4億円 |
| 当期純利益（親会社帰属） | 144.5億円 | +5.0% | 137.6億円 |
| 包括利益 | 423.1億円 | +50.5% | 281.2億円 |
| 1株当たり当期純利益 | 66.92円 | — | 63.76円 |
| 希薄化後1株当たり純利益 | 66.92円 | — | 63.75円 |
財務状態
| 項目 | 2025-11末 | 2025-02末 |
|---|---|---|
| 総資産 | 83380.8億円 | 77564.9億円 |
| 純資産 | 6079.0億円 | 5857.7億円 |
| 自己資本比率 | 5.6% | 5.9% |
| 自己資本 | 4684.4億円 | 4611.4億円 |
| 1株当たり純資産 | 2,169.87円 | 2,136.09円 |
通期予想
2025-03 〜 2026-02
| 項目 | 予想 | 前年比（予想） |
|---|---|---|
| 営業収益 | 5700.0億円 | +6.9% |
| 営業利益 | 570.0億円 | -7.3% |
| 経常利益 | 570.0億円 | -8.9% |
| 当期純利益 | 210.0億円 | +34.2% |
| 1株当たり当期純利益 | 97.28円 | — |
配当
| 時期 | 前期（実績） | 当期 |
|---|---|---|
| 中間 | 25円 | 25円 |
| 期末 | 28円 | 28円 予想 |
| 年間合計 | 53円 | 53円 予想 |