短信要約
1. 要点(3行)
- 2026年2月期の連結営業収益は過去最高を更新（5,693億円）した一方、銀行業の資金原価上昇やIT投資等により営業利益は前年比1.4％減の606億円に留まった。
- 国内リテール事業は収益が25.6％増と大幅伸長も、金利環境の変化に伴う金融費用の増加等で営業利益が51.3％減と半減する「増収減益」の着地。
- 次期（2027年2月期）予想は、国内基幹システムの更改に伴う費用増加を見込み、営業利益450億円（25.8％減）と大幅な減益を計画。
2. 直近の業績と進捗率
2026年2月期（通期）の連結業績は以下の通りです。
- 営業収益: 5,693億70百万円（前期比6.8％増）
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今期実績
2025-03 〜 2026-02
| 項目 | 当期 | 前年比 | 前年同期 2024-03 〜 2025-02 |
|---|---|---|---|
| 営業収益 | 5693.7億円 | +6.8% | 5332.6億円 |
| 営業利益 | 606.5億円 | -1.4% | 614.9億円 |
| 経常利益 | 606.9億円 | -3.0% | 625.5億円 |
| 当期純利益（親会社帰属） | 210.9億円 | +34.8% | 156.4億円 |
| 包括利益 | 585.9億円 | +86.5% | 314.1億円 |
| 1株当たり当期純利益 | 97.7円 | — | 72.47円 |
| 希薄化後1株当たり純利益 | 97.7円 | — | 72.47円 |
財務状態
| 項目 | 2026-02末 | 2025-02末 |
|---|---|---|
| 総資産 | 83139.6億円 | 77564.9億円 |
| 純資産 | 6252.1億円 | 5857.7億円 |
| 自己資本比率 | 5.7% | 5.9% |
| 自己資本 | 4768.4億円 | 4611.4億円 |
| 1株当たり純資産 | 2,208.77円 | 2,136.09円 |
収益性指標
| 指標 | 当期 | 前期 |
|---|---|---|
| ROE（自己資本当期純利益率） | 4.5% | 3.4% |
| ROA（総資産経常利益率） | 0.8% | 0.9% |
キャッシュ・フロー
| 項目 | 当期 | 前期 |
|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 3072.4億円 | 3473.4億円 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -4274.1億円 | -1584.8億円 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -186.3億円 | -199.2億円 |
| 期末現金及び現金同等物残高 | 6627.9億円 | 7950.7億円 |
来期予想
2026-03 〜 2027-02
| 項目 | 予想 | 前年比（予想） |
|---|---|---|
| 営業収益 | 6000.0億円 | +5.4% |
| 営業利益 | 450.0億円 | -25.8% |
| 経常利益 | 450.0億円 | -25.9% |
| 当期純利益 | 150.0億円 | -28.9% |
| 1株当たり当期純利益 | 69.48円 | — |
配当
| 時期 | 前期（実績） | 当期 |
|---|---|---|
| 中間 | 25円 | 25円 |
| 期末 | 28円 | 28円 |
配当性向：当期 54.2% / 前期 73.1%
純資産配当率：当期 2.4% / 前期 2.5%