イー・ギャランティ 四半期進捗

1. 要点(3行)

• 保証残高が1.88兆円（前年同期比33.4%増）と急拡大： 倒産件数の増加を背景に保証ニーズが強まり、売上高は102.24億円（同11.6%増）と二桁成長を達成。
• 利益成長は一桁台に留まる： 上半期を中心とした倒産件数増に伴う保証履行（支払い）の増加により、営業利益は51.03億円（同5.2%増）と売上成長を下回る着地。
• 慎重な26年3月期予想： 次期の売上高は113億円（同10.5%増）を見込む一方、営業利益は52億円（同1.9%増）と微増に留まる保守的な計画を提示。

2. 直近の業績と進捗率

2025年3月期（通期）の連結実績は以下の通りです。

• 売上高： 102.24億円（前年同期比11.6%増）
• 営業利益： 51.03億円（同5.2%増）
• 経常利益： 52.03億円（同6.1%増）
• 親会社株主に帰属する当期純利益： 34.91億円（同7.0%増）

【勢いの変化と進捗】 本決算のため通期計画（売上102億円、営業利益51億円）に対する進捗率はほぼ100%で着地しました。前年同期の営業利益成長率（16.8%増）と比較すると、今期は5.2%増に留まっており、トップラインの伸びに対して保証履行コストが利益を圧迫した形です。ただし、営業利益率49.9%という極めて高い収益性は維持されています。

3. セグメント別のモメンタム

当社は「信用保証事業」の単一セグメントですが、事業環境には強い追い風が吹いています。

• 保証残高の勢い： 期末の保証残高は1兆8,852億円（33.4%増）と加速。販売提携先の拡充と新規顧客の取り込みが奏功しています。