イー・ギャランティ 四半期進捗

1. 要点(3行)

• 増収増益の堅調な滑り出し: 売上高は前年同期比13.9%増、親会社株主に帰属する四半期純利益は11.0%増と、倒産件数の増加を背景とした保証ニーズの拡大を確実に取り込んでいる。
• 保証残高が大幅拡大: 保証残高は2兆1,057億円（前年同期比39.3%増）と急増しており、将来の収益基盤となるストックが着実に積み上がっている点がポジティブ。
• 積極的な株主還元による財務変化: 自己株式取得（約7.2億円）の実施によりキャッシュは減少したが、1株当たり利益の向上と資本効率を重視する姿勢が鮮明となった。

2. 直近の業績と進捗率

• 売上高: 27.41億円（前年同期比13.9%増）
• 営業利益: 12.62億円（同8.1%増）
• 経常利益: 12.94億円（同9.0%増）
• 純利益: 8.65億円（同11.0%増）
• 進捗率: 通期計画（経常利益53億円、純利益35.5億円）に対し、経常利益・純利益ともに**24.4%**の着地。前年同期の進捗（前年通期実績に対し概ね25%前後）と比較しても、計画通り極めて順調な推移と言える。売上高の伸びが利益の伸びを上回っているのは、倒産件数増加に伴う保証履行（売上原価）の増加を織り込んでいるため。

3. セグメント別のモメンタム

• 信用保証事業（単一セグメント）: 「勢い」が非常に強い。物価高や人手不足、コロナ融資の返済開始等を背景に、2025年上半期の国内企業倒産件数が12年ぶりに5,000件を超える（前年同期比2.4%増）など、外部環境が悪化。これが同社のサービスへの強い追い風となっている。