企業解説
1. 企業概要
株式会社ニーズウェル（Needs Well Inc.）は、独立系の情報サービス企業です。金融系システム開発を祖業とし、現在は「業務系システム開発」「IT基盤」「ソリューション」の3ラインを展開しています。
- 事業内容: 生損保・銀行向けの金融系システム開発、インフラ構築、AIやRPAを活用した自社ソリューションの提供。
- 主要顧客: 明治安田システムテクノロジー（売上高比率11.4%）などの大手企業。かつてはキヤノンITソリューションズや東芝デジタルソリューションズへの依存度も高かったが、直接取引の拡大を図っています。
- 競合環境: 大手から小規模まで多数の事業者が存在するレッドオーシャンですが、独立系としての柔軟性と、金融ドメインの深い知識、AI等の先端技術へのシフトで差別化を図っています。
2. 要点(3行)
- 売上高100億円を突破し、特に高収益なソリューション事業が32.7%増と急成長を遂げ、成長の柱となっている。
- 株主優待導入費用の計上で営業利益は微減（前期比2.5%減）したが、ROE19.8%と極めて高い資本効率を維持している。
- 配当性向51.2%と積極的な還元に加え、AI医師スケジューリング等の独自開発や戦略的M&Aにより、プライム市場での持続的成長を目指す。
3. 業績・収益性のトレンド
- 売上高: 100.33億円（前期比5.1%増）。悲願の100億円大台に乗せました。
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- 🔒 業績・収益性のトレンド
- 🔒 事業セグメント別の明暗
- 🔒 成長戦略の具体性と進捗
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プランをアップグレード業績チャート
成長性の軌跡
● 売上高（棒、左軸） ● 当期純利益（折れ線、左軸） ● 経常利益率（折れ線、右軸）
資本効率の解剖
ROE
デュポン分解（ROE = 純利益率 × 総資産回転率 × 財務レバレッジ）
還元と評価
■ EPS 1株当たり純利益（棒・左軸） ■ DPS 1株当たり配当（棒・左軸） ● PBR 株価純資産倍率（折れ線・右軸） DPS÷EPS＝配当性向
キャッシュフローの質
■ 営業CF（棒・正側） ■ 投資CF（棒・負側） ■ 財務CF（棒・負側に積み上げ） ● 当期純利益（折れ線）
財務諸表
経営指標
| 項目 | 2021年09月期 | 2022年09月期 | 2023年09月期 | 2024年09月期 | 2025年09月期 |
|---|---|---|---|---|---|
| 連結経営指標等 | |||||
| 売上高 | — | — | 87.6億円 | 95.5億円 | 100.3億円 |
| 経常利益又は経常損失（△） | — | — | 11.4億円 | 12.1億円 | 11.7億円 |
| 親会社株主に帰属する当期純利益又は親会社株主に帰属する当期純損失（△） | — | — | 8.4億円 | 8.1億円 | 8.9億円 |
| 包括利益 | — | — | 8.8億円 | 8.6億円 | 8.8億円 |
| 純資産額 | — | — | 37.1億円 | 42.3億円 | 47.7億円 |
| 総資産額 | — | — | 59.5億円 | 56.5億円 | 65.1億円 |
| １株当たり純資産額 | — | — | 97.29円/株 | 111.34円/株 | 125.76円/株 |
| １株当たり当期純利益又は当期純損失（△） | — | — | 21.32円/株 | 21.15円/株 | 23.42円/株 |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益 | — | — | 21.31円/株 | — | — |
| 自己資本比率 | — | — | 62.3% | 74.6% | 73.1% |
| 自己資本利益率 | — | — | 23.2% | 20.4% | 19.8% |
| 株価収益率 | — | — | 1543.0% | 1423.0% | 2327.0% |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | — | — | 9.8億円 | 4.5億円 | 8.0億円 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | — | — | -3.5億円 | -2.9億円 | 2.2億円 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | — | — | -7.2億円 | -4.8億円 | -3.5億円 |
| 現金及び現金同等物の残高 | — | — | 24.2億円 | 21.0億円 | 27.6億円 |
| 従業員数 | — | — | 62900.0% | 61600.0% | 59700.0% |
貸借対照表
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| 貸借対照表 | ||
| 資産の部 | ||
| ▶ 流動資産 | 40.5億円 | 50.8億円 |
| ▶ 固定資産 | 16.0億円 | 14.3億円 |
| 資産 | 56.5億円 | 65.1億円 |
| 負債の部 | ||
| ▶ 流動負債 | 12.6億円 | 15.9億円 |
| ▶ 固定負債 | 1.7億円 | 1.5億円 |
| 負債 | 14.2億円 | 17.4億円 |
| 純資産の部 | ||
| ▶ 株主資本 | 41.1億円 | 46.6億円 |
| ▶ 評価・換算差額等 | 1.1億円 | 1.0億円 |
| 非支配株主持分 | 0.1億円 | 0.1億円 |
| 純資産 | 42.3億円 | 47.7億円 |
| 負債純資産 | 56.5億円 | 65.1億円 |
損益計算書
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| 損益計算書 | ||
| ▶ 売上高 | 95.5億円 | 100.3億円 |
| ▶ 売上原価 | 73.8億円 | 77.5億円 |
| 売上総利益又は売上総損失（△） | 21.6億円 | 22.8億円 |
| ▶ 販売費及び一般管理費 | 9.8億円 | 11.2億円 |
| 営業利益又は営業損失（△） | 11.9億円 | 11.6億円 |
| ▶ 営業外収益 | 0.3億円 | 0.3億円 |
| ▶ 営業外費用 | 0.1億円 | 0.1億円 |
| 経常利益又は経常損失（△） | 12.1億円 | 11.7億円 |
| ▶ 特別利益 | — | 1.6億円 |
| 税引前当期純利益又は税引前当期純損失（△） | 12.1億円 | 13.3億円 |
| 法人税、住民税及び事業税 | 3.7億円 | 5.1億円 |
| 法人税等調整額 | 0.2億円 | -0.7億円 |
| 法人税等 | 4.0億円 | 4.4億円 |
| 当期純利益又は当期純損失（△） | 8.1億円 | 8.9億円 |
| 非支配株主に帰属する当期純利益又は非支配株主に帰属する当期純損失（△） | 0.0億円 | 0.0億円 |
| 親会社株主に帰属する当期純利益又は親会社株主に帰属する当期純損失（△） | 8.1億円 | 8.9億円 |
キャッシュフロー計算書
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| キャッシュ・フロー計算書 | ||
| ▶ 営業活動によるキャッシュ・フロー | 4.5億円 | 8.0億円 |
| ▶ 投資活動によるキャッシュ・フロー | -2.9億円 | 2.2億円 |
| ▶ 財務活動によるキャッシュ・フロー | -4.8億円 | -3.5億円 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -3.3億円 | 6.6億円 |
| 現金及び現金同等物の残高 | 21.0億円 | 27.6億円 |
| 現金及び現金同等物の残高 | 21.0億円 | 27.6億円 |