西日本フィナンシャルホールディングス 四半期進捗

1. 要点(3行)

• 本業の稼ぐ力は堅調: 資金利益の増加により、連結コア業務純益は140.9億円（前年同期比+5.7%）と増益を確保し、利ざや改善の兆しが見える。
• 最終利益は二桁減益: 株式等関係損益が19.7億円（同-62.6%）と大幅に減少したことが響き、親会社株主に帰属する四半期純利益は84.9億円（同-18.1%）となった。
• 通期目標は据え置き: 1Qの進捗率は前年同期を下回るものの、下期の金利上昇メリットや通期での経常利益20%増益計画に変更はなく、強気の姿勢を維持。

2. 直近の業績と進捗率

• 経常収益: 523.8億円（前年同期比 +3.1%）
• 経常利益: 124.4億円（同 -18.1%）
• 親会社株主に帰属する四半期純利益: 84.9億円（同 -18.1%）
• 進捗率: 通期計画（370億円）に対し22.9%。
• 勢いの変化: 前年同期の進捗率（33.5%）と比較すると、足元の進捗はスローペース。これは前年同期に計上された株式売却益の反動減が主因であり、銀行本業の勢いが衰えたわけではない点に留意が必要。

3. セグメント別のモメンタム

• 銀行業（勢い：強）: 貸出金利息が277.8億円（前年同期比 +63億円）と大幅に増加。日銀の政策変更に伴う国内金利上昇を背景に、貸出金利回りが1.12%（同+0.20pt）と大きく改善し、収益の柱となっている。