企業解説
1. 企業概要
株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（MUFG）は、傘下に三菱ＵＦＪ銀行、三菱ＵＦＪ信託銀行、三菱ＵＦＪ証券ホールディングス等を持つ国内最大、世界屈指の総合金融グループです。銀行、信託、証券、カード・貸金（アコム等）、リース、資産運用など広範な金融サービスをグローバルに展開しています。競合環境としては、国内のメガバンク（三井住友、みずほ）に加え、アジア圏での地場銀行や米州のグローバル金融機関と競合しており、現在は「Partner Bank」戦略を通じてアジア市場でのプレゼンスを高めています。
2. 要点(3行)
- 過去最高益の更新とROEの向上: 親会社株主に帰属する当期純利益は1兆8,629億円（前年比24.9%増）と過去最高を更新し、ROEは9.28%まで上昇、市場期待を上回る収益力を示した。
- 攻めのM&Aと事業構造改革: 豪Link社の買収（約1,135億円）やauカブコム証券の完全子会社化など、成長分野への資本投下とグループ内再編を加速させている。
- 強固な株主還元姿勢: 年間配当を64円（前年比23円増）へ大幅増配し、さらに2,500億円を上限とする大規模な自社株買いを発表。資本効率の追求を鮮明にしている。
3. 業績・収益性のトレンド
業績は極めて好調です。
- 連結業務粗利益: 4兆8,193億円（前年比867億円増）。
続きで読める項目（スタンダードプラン以上）
- 🔒 業績・収益性のトレンド
- 🔒 事業セグメント別の明暗
- 🔒 成長戦略の具体性と進捗
- 🔒 重大なリスク
- 🔒 株主還元姿勢
- 🔒 キャッシュフローの質
- 🔒 資産の健全性
- 🔒 総評
上記の詳細分析はスタンダードプラン以上でご覧いただけます。
プランをアップグレード市場ポジション
サンプル
市場内
業種内
- スタンダードプラン以上で見られます
- 🔒 収益性・効率性・成長性・回転・安全性・割安の6カテゴリ別スコア（市場内・業種内）
- 🔒 各指標の市場内・業種内ランキング（例：営業利益率 12位 / 1,100社）
- 🔒 レーダーチャートによる強み・弱みの一覧
市場ポジションはスタンダードプラン以上でご覧いただけます。
プランをアップグレード業績チャート
成長性の軌跡
● 売上高（棒、左軸） ● 当期純利益（折れ線、左軸） ● 経常利益率（折れ線、右軸）
資本効率の解剖
ROE
デュポン分解（ROE = 純利益率 × 総資産回転率 × 財務レバレッジ）
還元と評価
■ EPS 1株当たり純利益（棒・左軸） ■ DPS 1株当たり配当（棒・左軸） ● PBR 株価純資産倍率（折れ線・右軸） DPS÷EPS＝配当性向
キャッシュフローの質
■ 営業CF（棒・正側） ■ 投資CF（棒・負側） ■ 財務CF（棒・負側に積み上げ） ● 当期純利益（折れ線）
財務諸表
経営指標
| 項目 | 2021年03月期 | 2022年03月期 | 2023年03月期 | 2024年03月期 | 2025年03月期 |
|---|---|---|---|---|---|
| 連結経営指標等 | |||||
| 経常収益 | 60253.4億円 | 60758.9億円 | 92810.3億円 | 118903.5億円 | 136300.0億円 |
| 経常利益又は経常損失（△） | 10536.1億円 | 15376.5億円 | 10207.3億円 | 21279.6億円 | 26694.8億円 |
| 親会社株主に帰属する当期純利益又は親会社株主に帰属する当期純損失（△） | 7770.2億円 | 11308.4億円 | 11165.0億円 | 14907.8億円 | 18629.5億円 |
| 包括利益 | 13246.5億円 | 7973.1億円 | 11588.0億円 | 33165.2億円 | 20696.6億円 |
| 純資産額 | 177162.6億円 | 179882.5億円 | 182728.6億円 | 207469.8億円 | 217281.3億円 |
| 総資産額 | 3594735.1億円 | 3737319.1億円 | 3867994.8億円 | 4037031.5億円 | 4131135.0億円 |
| １株当たり純資産額 | 1,308.12円/株 | 1,349.51円/株 | 1,433.11円/株 | 1,670.44円/株 | 1,783.36円/株 |
| １株当たり当期純利益又は当期純損失（△） | 60.49円/株 | 88.44円/株 | 90.72円/株 | 124.64円/株 | 160.01円/株 |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益 | 60.25円/株 | 88.05円/株 | 90.41円/株 | 124.32円/株 | 159.47円/株 |
| 自己資本比率 | 4.7% | 4.5% | 4.5% | 4.9% | 5.0% |
| 自己資本利益率 | 4.7% | 6.7% | 6.5% | 8.1% | 9.3% |
| 株価収益率 | 980.0% | 859.0% | 934.0% | 1249.0% | 1256.0% |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 349049.5億円 | 98399.0億円 | 134317.7億円 | -98448.6億円 | 64.2億円 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -101403.4億円 | -22027.3億円 | -106751.0億円 | 39864.2億円 | -1869.5億円 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -4360.7億円 | -10804.3億円 | -9771.4億円 | 83.1億円 | -8611.2億円 |
| 現金及び現金同等物の残高 | 1029807.1億円 | 1107632.1億円 | 1136301.7億円 | 1098751.0億円 | 1090954.4億円 |
| 従業員数 | 13816100.0% | 13504900.0% | 12712200.0% | 14541200.0% | 15625300.0% |
| 平均臨時雇用人員 | 2690000.0% | 2360000.0% | 2290000.0% | 2290000.0% | 2270000.0% |
貸借対照表
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| 貸借対照表 | ||
| 資産の部 | ||
| 現金預け金 | 1098751.0億円 | 1090954.4億円 |
| コールローン及び買入手形 | 7208.8億円 | 11809.5億円 |
| 買現先勘定 | 183679.1億円 | 188569.0億円 |
| 債券貸借取引支払保証金 | 50104.0億円 | 57014.9億円 |
| 買入金銭債権 | 77869.8億円 | 66204.0億円 |
| 特定取引資産 | 208865.5億円 | 261429.2億円 |
| 金銭の信託 | 12708.1億円 | 10844.9億円 |
| 有価証券 | 868785.9億円 | 861253.7億円 |
| 貸出金 | 1168256.6億円 | 1214361.3億円 |
| 外国為替 | 24963.1億円 | 19135.3億円 |
| その他資産 | 179125.0億円 | 178240.7億円 |
| 有形固定資産 | 12290.1億円 | 12401.0億円 |
| 建物（純額） | 2818.1億円 | 2856.2億円 |
| 土地 | 6255.6億円 | 6008.5億円 |
| リース資産（純額） | 155.2億円 | 75.8億円 |
| 建設仮勘定 | 292.6億円 | 339.7億円 |
| その他（純額） | 2768.6億円 | 3120.7億円 |
| 無形固定資産 | 16713.7億円 | 18755.5億円 |
| ソフトウエア | 6112.9億円 | 6692.5億円 |
| のれん | 4056.3億円 | 5303.9億円 |
| リース資産 | 0.3億円 | 0.1億円 |
| その他 | 6544.3億円 | 6759.0億円 |
| 退職給付に係る資産 | 19825.0億円 | 22175.3億円 |
| 繰延税金資産 | 1566.7億円 | 1487.5億円 |
| 支払承諾見返 | 121671.6億円 | 128647.4億円 |
| 貸倒引当金 | -15352.5億円 | -12148.7億円 |
| 資産 | 4037031.5億円 | 4131135.0億円 |
| 負債の部 | ||
| 預金 | 2240350.4億円 | 2285127.5億円 |
| 譲渡性預金 | 165554.5億円 | 173740.1億円 |
| コールマネー及び売渡手形 | 51255.8億円 | 50729.3億円 |
| 売現先勘定 | 354820.7億円 | 433590.8億円 |
| 債券貸借取引受入担保金 | 10471.9億円 | 6998.5億円 |
| コマーシャル・ペーパー | 31057.8億円 | 34750.4億円 |
| 特定取引負債 | 167297.6億円 | 193626.0億円 |
| 借用金 | 259559.6億円 | 221019.5億円 |
| 外国為替 | 34659.2億円 | 25084.6億円 |
| 短期社債 | 12117.7億円 | 13732.4億円 |
| 社債 | 163033.0億円 | 140189.5億円 |
| 信託勘定借 | 73874.9億円 | 49380.0億円 |
| その他負債 | 133127.1億円 | 145633.5億円 |
| 賞与引当金 | 2433.7億円 | 2516.7億円 |
| 役員賞与引当金 | 26.3億円 | 28.8億円 |
| 株式給付引当金 | 133.3億円 | 110.8億円 |
| 退職給付に係る負債 | 1021.5億円 | 1046.1億円 |
| 役員退職慰労引当金 | 8.2億円 | 8.1億円 |
| ポイント引当金、負債の部、銀行業 | 178.1億円 | 77.3億円 |
| 偶発損失引当金 | 1338.6億円 | 1506.6億円 |
| 特別法上の引当金 | 50.6億円 | 53.0億円 |
| 繰延税金負債 | 4652.9億円 | 5407.7億円 |
| 再評価に係る繰延税金負債 | 866.3億円 | 849.0億円 |
| 支払承諾 | 121671.6億円 | 128647.4億円 |
| 負債 | 3829561.7億円 | 3913853.7億円 |
| 純資産の部 | ||
| 資本金 | 21415.1億円 | 21415.1億円 |
| 資本剰余金 | 836.2億円 | — |
| 利益剰余金 | 137916.1億円 | 148456.2億円 |
| 自己株式 | -6138.2億円 | -7266.3億円 |
| 株主資本 | 154029.2億円 | 162605.0億円 |
| その他有価証券評価差額金 | 15340.9億円 | 13271.3億円 |
| 繰延ヘッジ損益 | -6874.8億円 | -8942.3億円 |
| 土地再評価差額金 | 1339.7億円 | 1224.0億円 |
| 為替換算調整勘定 | 27628.2億円 | 31982.8億円 |
| 退職給付に係る調整累計額 | 5070.9億円 | 5545.0億円 |
| 在外関係会社における債務評価調整額 | -654.4億円 | -516.6億円 |
| 在外関係会社における貸出金の評価差額金 | — | 34.6億円 |
| 評価・換算差額等 | 41850.5億円 | 42598.8億円 |
| 新株予約権 | 0.0億円 | 0.1億円 |
| 非支配株主持分 | 11590.0億円 | 12077.5億円 |
| 純資産 | 207469.8億円 | 217281.3億円 |
| 負債純資産 | 4037031.5億円 | 4131135.0億円 |
損益計算書
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| 損益計算書 | ||
| 経常収益 | 118903.5億円 | 136300.0億円 |
| 資金運用収益 | 74686.8億円 | 84677.2億円 |
| 貸出金利息 | 39696.6億円 | 41580.3億円 |
| 有価証券利息配当金 | 13720.9億円 | 16851.7億円 |
| コールローン利息及び買入手形利息 | 318.2億円 | 333.8億円 |
| 買現先利息 | 4215.4億円 | 7475.5億円 |
| 債券貸借取引受入利息 | 1253.2億円 | 1610.9億円 |
| 預け金利息 | 7093.9億円 | 7517.5億円 |
| その他の受入利息 | 8388.6億円 | 9307.5億円 |
| 信託報酬 | 1393.6億円 | 1444.0億円 |
| 役務取引等収益 | 20472.3億円 | 23601.1億円 |
| 特定取引収益 | 3681.7億円 | 4542.6億円 |
| その他業務収益 | 6793.3億円 | 5059.8億円 |
| その他経常収益 | 11875.7億円 | 16975.3億円 |
| 貸倒引当金戻入益 | — | 768.4億円 |
| 償却債権取立益 | 1017.3億円 | 1122.0億円 |
| その他の経常収益 | 10858.5億円 | 15084.8億円 |
| 経常費用 | 97623.9億円 | 109605.1億円 |
| 資金調達費用 | 50111.1億円 | 55912.7億円 |
| 預金利息 | 19294.0億円 | 21081.3億円 |
| 譲渡性預金利息 | 6818.2億円 | 7167.2億円 |
| コールマネー利息及び売渡手形利息 | 17.2億円 | 133.5億円 |
| 売現先利息 | 10651.7億円 | 13643.0億円 |
| 債券貸借取引支払利息 | 228.0億円 | 204.3億円 |
| コマーシャル・ペーパー利息 | 1643.1億円 | 1455.3億円 |
| 借用金利息 | 1146.2億円 | 1592.4億円 |
| 短期社債利息 | 3.6億円 | 41.4億円 |
| 社債利息 | 4701.0億円 | 4646.8億円 |
| その他の支払利息 | 5608.0億円 | 5947.5億円 |
| 役務取引等費用 | 3659.4億円 | 4142.9億円 |
| その他業務費用 | 5935.1億円 | 11077.0億円 |
| 営業経費 | 29208.8億円 | 31660.3億円 |
| その他経常費用 | 8709.5億円 | 6812.2億円 |
| 貸倒引当金繰入額 | 3779.8億円 | — |
| その他の経常費用 | 4929.8億円 | 6812.2億円 |
| 経常利益又は経常損失（△） | 21279.6億円 | 26694.8億円 |
| 特別利益 | 197.4億円 | 678.2億円 |
| 固定資産処分益 | 196.2億円 | 199.6億円 |
| 関連会社株式売却益 | — | 477.6億円 |
| 持分変動利益 | 1.2億円 | 1.0億円 |
| 特別損失 | 975.9億円 | 1866.7億円 |
| 固定資産処分損 | 150.3億円 | 123.5億円 |
| 減損損失 | 311.1億円 | 1415.4億円 |
| 金融商品取引責任準備金繰入額 | 4.0億円 | 2.4億円 |
| 商品取引責任準備金繰入額 | — | 0.0億円 |
| 持分変動損失 | 509.6億円 | 236.7億円 |
| 段階取得に係る差損 | — | 58.5億円 |
| 子会社株式売却損 | 0.9億円 | 30.2億円 |
| 税引前当期純利益又は税引前当期純損失（△） | 20501.0億円 | 25506.3億円 |
| 法人税、住民税及び事業税 | 4118.6億円 | 3826.9億円 |
| 法人税等調整額 | 664.9億円 | 2264.6億円 |
| 法人税等 | 4783.4億円 | 6091.6億円 |
| 当期純利益又は当期純損失（△） | 15717.6億円 | 19414.8億円 |
| 非支配株主に帰属する当期純利益又は非支配株主に帰属する当期純損失（△） | 809.8億円 | 785.3億円 |
| 親会社株主に帰属する当期純利益又は親会社株主に帰属する当期純損失（△） | 14907.8億円 | 18629.5億円 |
キャッシュフロー計算書
| 項目 | 前期 | 当期 |
|---|---|---|
| キャッシュ・フロー計算書 | ||
| ▶ 営業活動によるキャッシュ・フロー | -98448.6億円 | 64.2億円 |
| ▶ 投資活動によるキャッシュ・フロー | 39864.2億円 | -1869.5億円 |
| ▶ 財務活動によるキャッシュ・フロー | 83.1億円 | -8611.2億円 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 20904.7億円 | 2619.9億円 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -37596.7億円 | -7796.6億円 |
| 現金及び現金同等物の残高 | 1098751.0億円 | 1090954.4億円 |
| 新規連結に伴う現金及び現金同等物の増加額 | 46.0億円 | — |
| 現金及び現金同等物の残高 | 1098751.0億円 | 1090954.4億円 |