滋賀銀行 四半期進捗

滋賀銀行（8366）の2026年3月期 第2四半期（中間期）決算について、証券アナリストの視点で以下の通り要約・分析します。

1. 要点(3行)

• 収益力の劇的な向上: 貸出金利息の増加と与信コストの減少を主因に、中間純利益は前年同期比30.2%増の113億円と大幅な増益を達成。
• 株主還元の大幅強化: 年間配当予想を前年度の90円から130円へ40円の大幅増配とし、併せて投資家層拡大を目的とした「1株につき5株」の株式分割を発表。
• 金利上昇局面での高い進捗: 通期利益計画に対する進捗率は50%を超えて順調に推移しており、国内金利の上昇を追い風にコア業務純益が力強く拡大。

2. 直近の業績と進捗率

中間期の連結業績は、経常収益が795億円（前年同期比31.5%増）、中間純利益が113億円（同30.2%増）となりました。

• 通期計画（純利益200億円）に対する進捗率: 56.9%
• 前年同期との比較: 前年同期の純利益は87億円であり、今期は26億円の上積みを達成。通期計画の半分を大きく上回るペースで着地しており、足元の勢いは極めて強いと言えます。

3. セグメント別のモメンタム

• 資金運用業務（勢い：強）: 単体ベースの資金利益は372億円（前年同期比60億円増）。貸出金残高の増加に加え、国内金利の上昇に伴う貸出金利回りの改善（1.04%→1.25%）が収益を牽引しています。